Como funciona o módulo financeiro do Guará CRM?

Modificado em Qua, 12 Fev, 2020 na (o) 5:23 PM

Hoje, o Guará CRM contempla:

Cartão de crédito
Débito em conta
Boleto bancário
- Sem registro
- Com registro

Todos os bancos trabalham com formatos definidos pela Federação Brasileira de Bancos (FEBRABAN). Os formatos mais populares são:

Febraban 150 v4
Febraban 150 v5
CNAB 240: possui uma quantidade muito maior de informações, pois para cada título as informações são segmentadas em 4 segmentos de 240 posições para cada um dos títulos dentro do mesmo arquivo.
CNAB 400: um arquivo que possui uma quantidade menor de informações a serem utilizadas e estão limitadas em 400 posições para cada registro.
Importante: o objetivo desses arquivos é fazer o intercâmbio de informações digitalmente entre o sistema do banco e o do cliente.

O Guará CRM possui um Motor de Cobrança que processa diariamente, através do COLETOR, todos os registros no banco de dados e gera automaticamente os arquivos de cobrança para sua organização.

Em caso de cartão de crédito temos a opção de webservice. Caso esteja habilitado, o webservice envia automaticamente as informações necessárias para a adquirente (cielo) efetuar o processamento das doações, sem interação humana.

Carteiras disponíveis:

Tipo	Nome
Avulso	Todos os Bancos
Boleto	Banco Bradesco
Boleto	Banco HSBC
Boleto	Itaú
Boleto	PSP Trackmob
Boleto com registro	Banco Bradesco
Boleto com registro	Banco Itaú
Conta Telefônica	Oi
Cartão de Crédito	Cielo
Cartão de Crédito	PSP Trackmob
Débito Automático	Banco Bradesco
Débito Automático	Banco do Brasil
Débito Automático	Banco Itaú
Débito Automático	Banco Santander
PagSeguro	PagSeguro

DICAS

Caso queira cobrar boletos em um único dia do mês, você deve adequar todos os cadastros de doadores para que as cobranças aconteçam doação seja na data que deseja. Ou seja, deixe apenas os dias que prefere disponível para os doadores escolherem a melhor data de pagamento.

COMO FUNCIONA

Diariamente você entrará no menu Financeiro e irá verificar através do status dos arquivos o que deve ser enviado ao banco, o que já enviou e o que está aguardando retorno. Os status são:

•Pendência (todas as carteiras)

Arquivo de cobrança (Remessa) disponibilizado pelo Guará CRM para você efetuar download e subir no seu internet banking.

•Gerado (todas as carteiras exceto boleto registrado e webservice)

É o status para quando você já efetuou o download do Guará CRM. Neste caso, fica entendido que você irá subir a Remessa no internet banking ou EDI.

•Enviado para análise

Este status é utilizando para boletos registrados. Quando você envia ao banco a Remessa, será avaliado quais doadores poderão ser cobrados de fato e gerado um retorno.

•Processado
É quando você efetua o download do arquivo de retorno do banco e faz upload no Guará CRM